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高唐縣一男子網貸被騙6萬!公安民警迅速阻止了案件發生

發布時間:2018-11-20 16:53:32
核心提示:  高唐信息港編輯中心獲悉前不久,高唐市民白樺(化名)經歷了生活中的兩大幸事虛驚一場,失而復得。    原本想通過網絡貸
  高唐信息港編輯中心獲悉前不久,高唐市民白樺(化名)經歷了生活中的兩大幸事——虛驚一場,失而復得。
  
  原本想通過網絡貸款籌集創業資金的他,沒想到掉入騙子精心設下的圈套,好在及時發現并迅速報警,才讓自己6萬元存款失而復得。
  
  該案中,犯罪嫌疑人假借網絡貸款名義,精心設局,誘騙受害人進入“圈套”。幸運的是,由于白樺警惕性較高,在第一筆流水轉賬時即發現情況不對,及時報警。辦案民警迅速通過止付平臺,凍結資金6萬元。
  
  據了解,高唐縣公安局借助網絡止付平臺,及時控制資金流出,擰緊網絡詐騙“截止閥”。今年以來,已成功止付資金300余萬元。
  
  白樺是高唐某企業員工。2018年10月2日,他辭職準備自主創業,但手中那幾萬元的積蓄,明顯離創業需求還差很遠。
  
  為籌集資金,他想到了網絡貸款。
  
  10月中旬,白樺搜索到一條網絡貸款信息,然后填寫了電子申請書。申請書內容包括其本人的手機號碼、身份證號碼、30萬需求額度等內容。
  
  提交申請后,白樺很快接到號碼為1760882*的電話,一位自稱“黃經理”的人告訴他,貸款申請初審已通過,但要完成合同簽訂、驗證銀行卡等程序后,才能放貸。
  
  緊接著,“黃經理”添加了白樺的微信,發來合同文本,文本注明為《“隨行付”網絡小額貸款有限公司(云南分公司)借貸合同》。白樺按照合同內容,填寫好自己的相關信息后,把合同文本回傳給對方。
  
  按照“黃經理”所說,為了證明銀行卡信息與使用人信息關聯屬實,根據合同要求,白樺需要準備貸款總額的20%,然后將這筆錢存入其在合同上填寫的銀行卡賬戶內。
  
  白樺認為,自己的錢存入自己的銀行卡,應該沒有安全問題。于是他按對方要求,將錢存進了銀行卡內,并微信告知了“黃經理”。
  
  五分鐘后,“黃經理”微信回復說,貸款公司和銀行方都已確認了銀行卡轉賬信息。
  
  嫌疑人設下連環套 他無心防備屢“中招”
  
  就這樣,原本想通過貸款緩解燃眉之急的白樺,慢慢掉入騙子設計好的圈套。
  
  收到“黃經理”微信回復不久,一位自稱上海銀聯工作人員的人,給白樺打來電話,稱核實了他與“隨行付”公司的貸款業務情況,為證明該銀行卡為其本人在本地有效使用,要求他做三筆銀行卡轉賬流水業務,即由“黃經理”所在公司首先給白樺轉賬,然后白樺再將轉款原路返還,以形成交易記錄,從而證明交易渠道有效,便可通過審核放款。
  
  用對方的錢為自己做轉賬流水,白樺依然認為這沒有什么風險。
  
  開始轉賬后,白樺手機不斷接收到各種驗證碼信息,期間,“黃經理”一直與他保持通話,并告訴白樺說,發過來的驗證碼有1分鐘使用時效,其要在電話中及時說出這些驗證碼數字,不要掛斷電話,否則無法做完轉賬。
  
  隨即,白樺將陸續收到的驗證碼一一告訴了對方。不一會兒,白樺手機上收到了一條6萬元的轉賬短信,他想當然認為這筆錢是對方轉入的。
  
  隨后,白樺的手機又收到多個驗證碼,他同樣把驗證碼信息一一告知了對方。
  
  在做轉賬流水時,白樺正好路過銀行門口,心里多少有些疑慮的他來到銀行,查詢了自己的銀行卡賬戶余額,這時他驚訝地發現,自己存入卡內的6萬元錢不翼而飛。
  
  感覺被騙急報警 6萬元錢“失而復得”
  
  用對方的錢做轉賬流水,自己的存款怎會憑空消失呢?白樺隱隱感覺到這里面肯定有“貓膩”。
  
  他第一時間向“黃經理”詢問自己的存款去向,對方解釋說,那筆錢在交易流水過程中作為押金,已被貸款公司暫時扣押,同時告知他,再做三筆轉賬流水,即可發放貸款,并將押金退還到其銀行卡賬戶。
  
  此時,感覺被騙的白樺立即向高唐縣公安局報案。
  
  接報案后,民警第一時間向上級反詐中心發送了案件信息,通過查詢交易流水明細單,發現被騙款項已轉到上海一公司賬戶下,還未進入犯罪嫌疑人所在公司賬戶。
  
  而此刻,白樺的手機又恰巧沒電關機,暫時無法登錄賬號更改網絡支付密碼。
  
  于是,辦案民警第一時間聯系到了該上海公司,經過溝通、協作,最終幫白樺修改了支付密碼。由于報案及時,公安機關反應迅速,成功將白樺的6萬元匯款全部止付凍結。
  
  對此,辦案民警表示,高唐縣公安局在加大對網絡詐騙犯罪活動打擊防范的同時,對接到的群眾報案,迅速借助網絡止付平臺,及時控制資金流出,擰緊網絡詐騙“截止閥”,最大限度挽回群眾財產損失。
  
  有數據顯示,今年以來,已成功止付資金300余萬元。
  
  警方提醒
  
  防范網絡貸款詐騙
  
  你需要時刻擦亮眼
  
  1
  
  騙局一:未放款卻先收費
  
  放款之前先收費是無抵押貸款騙局最常見的伎倆,貸款被騙受害人中,十有八九就是掉進了這個坑。
  
  騙子抓住借款人急于求成,而缺乏常識的心理。第一步:取得信任,號稱只需要提供“身份證”之類的信息就可以拿到借款;第二步:編織各種理由,提前收取借款人的費用,通常以材料費、保證金等由頭忽悠借款人上鉤;第三步:當借款人將錢打入對方賬戶以后,騙子完成一輪騙局,消失。
  
  警方提醒:無論是在哪一個金融平臺上進行貸款申請,所有正規的單位都不會在放貸之前,提前收取任何費用,牢記這一點,可以避免90%的騙局。
  
  2
  
  騙局二:承諾低息實為高利貸
  
  很多無抵押貸款騙局打著“日息低至××”的幌子,將借款人騙過來,最后以高息放款。比如之前鬧得沸沸揚揚的“裸條貸款”,女大學生借錢周息高達30%,這也是高利貸無疑,一旦上鉤,就很難走出這個惡性循環。
  
  警方提醒:這樣的“貸款”被犯罪嫌疑人稱為“物業貸”,其前提是受害人要有房產。雖然號稱是“無抵押貸款”,但犯罪嫌疑人會誘騙受害人簽訂房屋租賃合同給團伙成員,再利用受害人提供的房產信息,勾結一些不法中介,擅自將受害人的房產進行網簽,使其不能再進行買賣,從而為后期上門索債提供籌碼。
  
  3
  
  騙局三:包裝資質承諾成功
  
  “憑一張身份證,不管你是黑戶還是白戶,當天就能下款20萬到50萬。”這可能是大家經常收到的詐騙短信內容。通常情況下,市民一旦交納手續費之后,按照對方的要求辦理了貸款,最終遇到的結果就是貸款沒到手,高額的手續費先被騙走。
  
  警方提醒:在正常辦無抵押貸款的過程中,銀行和金融機構一般要求貸款人提供信用擔保。這并不意味著可以在完全沒有任何條件的情況下憑空獲得貸款,它要求貸款人具備相當多的條件,對于貸款人的資質也有很高的要求。確實有提供小額貸款的公司,可以提供無抵押貸款的服務,但是因為這些公司沒有巨額的資金支持,所以他們在審核貸款人資質的時候,會更為嚴格。
  
  4
  
  騙局四:花錢消除信用污點
  
  近期,由于不少借款人申貸被拒是個人信用產生污點導致,于是騙子也盯上了這一塊。通常情況下,騙子號稱銀行里有熟人,可花錢消除征信污點,一旦你上套,大筆費用就進了騙子的腰包,而你的個人征信卻并不會因此而好轉。
  
  高唐信息港訊警方提醒:個人征信系統又稱消費者信用信息系統,主要為消費信貸機構提供個人信用分析產品。個人征信信息確實潛在影響到個人在銀行的借貸行為。事實上,個人征信由中國人民銀行征信中心統一管理,任何人或者機構,都無權刪除或者修改。所以那些告訴你有辦法洗白征信的,基本都是騙子。
 
 
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